Showing all posts tagged #offshore-account:
wise：不要做改区拿卡再改回cn的行为
Posted on August 22nd, 2024
2024年8月22日
现在wise已经识别到这种行为，改回中国区你的卡会被wise冻结，再改回新加坡你就要被要求交地址证明，居留证明之类，改完1分钟内发邮件要求你提交。
地址在注册的时候填好，之后就不要动了。
现在你就算改地址不改国家也照样跳这个，一改地址电脑就跳出来，不是被人捉到。地址一开始注册填好，之后就不要再改了。之前地址在uk的话，也不要再改回cn。总之注册好就不要再编辑地址任何信息。地址需要在注册的时候认真填写，提交以后，就算给你改，你也以后都不要变，不然就会触发到审核策略，电脑要你交...
okx功能有限制和禁止的国家20240818
Posted on August 17th, 2024
加密货币用穷国
要卡要法币用发达国家。卡和法币更大强关联
功能有限的国家：欧洲奥地利白俄罗斯比利时保加利亚克罗地亚塞浦路斯捷克共和国丹麦爱沙尼亚芬兰德国希腊匈牙利冰岛爱尔兰意大利拉脱维亚列支敦士登立陶宛卢森堡马耳他荷兰挪威波兰葡萄牙罗马尼亚俄罗斯斯洛伐克斯洛文尼亚西班牙瑞典英国南美洲阿根廷巴西大洋洲澳大利亚亚洲新加坡阿拉伯联合酋长国
禁止的国家：亚洲阿富汗孟加拉国中国香港印度伊朗日本马来西亚尼泊尔朝鲜叙利亚乌兹别克斯坦非洲阿尔及利亚马约特尼日利亚留尼旺大洋洲美属萨摩亚法属波利尼西亚关岛新喀...
邀请注册链接汇总，一页拿爆所有奖励
Posted on May 16th, 2024
汇款工具instaremHey, I have been using Instarem to send money overseas. It offers amazing exchange rates and is really easy to use. If you sign up with my referral link, you'll get a special rate on your first transfer. Give it a try. https://referral-link...
uphold uk注册教程
Posted on May 7th, 2024
首先，注册前需要有事前准备，可能准备比真实需要的还多，但我就是在这些条件下才注册成功的，我是2024年4月注册的：
1.uk真实ip，例如uk家宽ip，这位老哥说要用giffgaff的漫游流量，这个流量的ip也是uk的纯正ip，也是可以的。giffgaff 的默认短信保号pay as you go套餐，也自带漫游流量，不需要额外开通什么套餐，不过很贵就是了。很多群友说过ip不好注册不了。
2.指纹浏览器，adspower之类的，模拟uk真实电脑环境
3.有你uk信用分的uk地址
4.一台拔了sim卡...
trading212拉信用分验证地址，免地址证明
Posted on April 18th, 2024
使用邀请链接注册送 8-100 英镑股票
https://www.trading212.com/invite/19A1QHIdfc
不止trading212拉信用分，onfido也拉了，onfido是trading212的kyc供应商
还有checkmyfile关闭订阅链接，这是我最后看checkmyfile的页面，不想每月付14.99GBP，所以说再见了
关闭订阅的按钮在设置里找不到，这个链接在bot聊天那里bot给我的
https://www.checkmyfile.com/account...
wise可以转让公户吗？
Posted on April 17th, 2024
可以，这是相当于把公司转让给了别人
Can I transfer my business account to someone else? | Wise Help Centre
注意这个页面英文版的描述比中文版详细
以上链接英文版翻译成中文版：我可以将我的企业帐户转让给其他人吗？对于大多数企业帐户，您可以保留您的 Wise Business 帐户，并随时将其转移给其他管理员用户。
如果您的企业在日本、香港或新加坡注册，请查看以下程序的例外情况。如何变更所有权您只能在我们的网站上更改所有权，...
paypal信用卡换绑账号
Posted on April 12th, 2024
想把paypal hk的信用卡换绑到paypel uk，因为听说uk区羊毛比较多，所以打算主力使用paypal uk
我的paypal uk一直在用uk家宽养着，放置了1个星期，才开始用它
先从paypal hk把信用卡解绑，然后再绑定到paypal uk，提示错误，说无法证明卡片属于我本人。
于是，我把paypal uk在和paypal hk的ip一样的浏览器环境下登陆，再次绑定，成功了。
这里先吐槽一下paypal uk主业有去不掉的NGO骗捐广告，在paypal hk是没有这些的，觉得...
正确使用货币工具，避免风控发生 ：加密货币c2c，不用银行，要用c2c专用钱包
Posted on April 11th, 2024
c2c不用银行
用涉及加密货币，c2c友好的钱包
然后再从它们往银行转钱
太多交易对手，银行会封账号
使用钱包，就可以把多个交易对手，汇聚成一条。再一次性往银行发钱，降低风控风险
advcash，perfect money，pyypl
c2c友好
因为是站内转账
为加密货币而生
钱一旦弄出去，就不要轻易回来
因为有很多汇款工具可以资金回国，
cn有外汇管制，限制钱外流，资金出国工具牌照严格，所以少，手续费高，办理手续多，麻烦
你馋advcash的卡片干什么？
直接把钱转到有卡片的银行，钱包...
如何彻底关闭loqbox grow
Posted on April 10th, 2024
即使在loqbox grow关闭了它，并没有真正地关掉
只是由每月的10gbp，变成每周收2.5gbp
为了要彻底关掉loqbox grow，不要被持续收钱，要按以下步骤操作
图片太小的话，右键在新标签页打开图片
在同一页，然后拉到最下面
随便选个理由在同一页，然后拉到最下面
对于新注册okx的用户：慎重注册okx中国区，因为无法删除账号，也无法改区。要自由和全功能okx请注册尼日利亚区
Posted on April 8th, 2024
okx只有中国区才无法删除账号，就是你的人脸将会被这样账号占用，无法新开其他账号
okx只有中国区无法修改国家
一旦你完成中国区的kyc，你的okx就永远固定在中国区，无法再改区出去
我一开始为了想要okx的赚利息，就注册了中国区，提交了香港的证件，结果不接受。
我没有中国的证件，无法kyc下去，又因为录入过人脸在这个账号，而且中国区账号无法删除，于是无法再kyc其他的账号。然后我联系客服，要求客服删除我的中国区账号。客服一开始见到我拥有中国区账号，建议我在中国区账号完成kyc，想把我往中国区这个...
ifast global bank可以和nexo或者海妖资金来往，不会封号
Posted on April 2nd, 2024
ifast global bank可以和nexo或者海妖资金来往，不会封号
ifast将作为我的离岸户口大本营，放心把资金存里面去了
还有uk的汇款工具非常多，竞争大，uk地址开户普遍手续费更低
到时候把ifast global bank的钱通过uk的汇款工具发往全世界，包括大陆
这里特意点名，全世界不是只有wise可以往大陆发钱，其他汇款工具也可以，例如paysend
ifast global bank + 任意汇款工具=半个wise
为什么不是整个？
因为ifast global bank...
curve避免封号的猜想
Posted on March 30th, 2024
申请并激活英国Curve万事达卡，第一笔交易必须是芯片+PIN码 - ELuyee
Curve US 注册与开户笔记+使用报告+风控解除预告+邀请链接【20221031更新：已被关户】 – 苍穹の下
从以上2个DP可以看出，curve非常重视居民属性
curve内要有绑定服务区内发行的银行卡
curve卡长时间没有链接注册区域的debit/credit卡+长期在服务区域外使用，据说会风控
长期在服务区域外使用：就是消费数量占比，服务区外的消费占比 比在服务区内的消费大得多，就会被怀疑你不是服...
clearscore要我交证件验证我的身份，不接受非UK证件
Posted on March 23rd, 2024
用clearscore查Eq分数，clearscore说要验证我的身份，要我交证件和手持证件的人脸照
你一个查分软件有什么逼格要我交证件！
我交出去后，
clearscore不接受我的hk passport，要我交uk的
Thank you for submitting your ID.
We don't accept this ID document, please send us another form of ID.
You can do this through our Help C...
revolut改地址
Posted on March 22nd, 2024
https://help.revolut.com/help/profile-and-plan/profile-plan/profile-settings/how-do-i-change-my-country-of-residence/我如何更改我的居住国家/地区？仅当您的新居住国家/地区由与您最初注册帐户的实体相同的 Revolut 实体提供服务时，您才可以在应用程序内更改您的地址。
什么是 Revolut 实体？
Revolut 实体是 Revolut 集团内被授权在特定司法管辖区提供金融服务的法...
新银行账户开户，wise开户，首次存款是来自自己名义，是很重要的
Posted on March 22nd, 2024
做不到的话，可能会封账户的哦！
我见过有人刚开的wise，第一笔让朋友转账激活开通银行账户，第二笔插西联公户，立即炸了，账户被说成your activity is against our customer agreement，3个月后关户，西联那笔钱被退回去。
问客服，客服也不知道怎么回事。
You:
为什么新开的银行账户，首次存款，要求必须是来自自己名义？
ChatGPT:
新开的银行账户在首次存款时要求必须是来自自己名义的款项，是为了确保账户的合法性和安全性。这种政策有几个原因：
1....
为什么最近好像多了youtuber讲开户？
Posted on March 21st, 2024
不是我哦，我是认真的，负责任的！
Rinku Matta, [2024/3/21 18:16]
这些博主为了哪点aff不择手段
Rinku Matta, [2024/3/21 18:16]
出事了都跑了
wise改地址到英区，开利息或者股票，被要求提供税号
Posted on March 21st, 2024
wise改地址到英区，开利息或者股票，被要求提供税号
开利息或者股票的时候，流程需要提供税号，难道它没填吗？
还是填了被要求提交证明？
开估了：
开的时候没有要填。
我早上填了，地区选中国，税号填了身份证号，提交了。地址目前还是北爱尔兰的地址
==
哦，那看来应该不是什么会导致你关户的review，只是上去填个税号。
应该早期开利息或股票的时候不用填税号吧
现在开的话过程需要填这个了
你什么时候转英国，什么时候开利息或股票的？
补充开利息或者股票正常流程的资料，小事情
不填可以吗？
可以啊，...
totallymoney之类查信用软件推荐的开卡，点哪个？
Posted on March 21st, 2024
Q：点审查还是立即申请？
A：点审查，能过会告诉你额度
直接点申请，不管过不过，先吃一发hardpull再说
hardpull真好吃
美国的银行的ATM信封存款
Posted on March 21st, 2024
美国的银行向ATM存钱是用信封把钱装好丢ATM里，然后银行职员手动去ATM收信封人工入账
很有趣
美国的银行ATM的作用纯粹是个装钱信封的收集桶，低科技的东西
感觉很有趣
顺便放一张装钱信封（正式名称是"现金寄存信封"）长怎样的，亚马逊有卖：https://sunnysandiego.pixnet.net/blog/post/59832194
一開始提到在美國可以用 ATM 存錢，一般的作法是，銀行都會有自己的 "存錢專用信封"，客戶只要把要存的支票或是現金紙鈔放入信封裡封起來 (美國人封信封...
paypel：别人给你的外甥paypel转了黑钱？
Posted on March 21st, 2024
知道尿性就要懂得避开了吧
美国的金融产品，真的会因为你在异地消费而风控你的，怕你是盗刷的人，或者被盗刷。
下面第三个故事那里，新注册的美国paypel，立即绑卡，立即去日本网站买东西，被怀疑上是要用偷来的信用卡资料经过paypel盗刷，就赶紧把paypel封了，绑在paypel上面的卡，也无法解绑，再绑到其他paypel账号上面，因为账号也登不上去了。paypel对你的了解太少，你在paypel的行为模式痕迹太少，就给你最大风控监管。
以为你的美国paypel美国信用卡在异地被偷刷了。
我信用卡...
美国银行风控厉害，是因为盗刷严重
Posted on March 21st, 2024
亚马逊，砍单
害怕作为商家收到盗刷，所以商家先下手为强，把高风险买家的单先砍了
里面的每个回答自己看吧
https://www.zhihu.com/question/20793666/answer/2404828548?utm_psn=1753558032108142593
信用卡持有人，拦截容易
最难受的是商家
真正在美国的人做亚马逊代购，有利可图呢
被砍单就找代购
==
都不用偷看，美国有一种工具，正儿八经的工具，就是一种类似复写纸拓印的东西，把你的卡放在上面，然后一压，你的卡号日期什...
bochk 注册时千万别自作聪明用香港手机号
Posted on March 21st, 2024
Rinku Matta, [2024/3/21 12:19]
bochd应该不是等。还要一项一项跟你核对的。等到你的时候到开完估计又要一个小时才完成吧。还不一定马上下卡。
Rinku Matta, [2024/3/21 12:19]
bochk 注册时千万别自作聪明用香港手机号，我在排队时亲眼看见一个大陆人开户用香港手机号，被拒绝，想再改大陆号，不给开户，怀疑她开户目的
Rinku Matta, [2024/3/21 12:19]
我用 gmail 邮箱，大堂经理都惊讶说为什么大陆人用 gmai...
wise很好，是你离岸之路的第一站，但绝对不是终点，甚至不可能陪伴你到达终点，因为风控太高了
Posted on March 16th, 2024
wise门槛低，功能多，拥有wise，无欲无求？
不是的，wise由于它门槛低，风控却很高，等客人进来了再观察客户画像，筛选客户，高风险客户就踢掉。就是试用期。
门槛低，风控高，后期严格筛选客户，宽进严出，讲信用，一开始假设你是好人，过程发现你不是好人就严厉处罚，英美系，普通法系特色。
门槛高，风控低，前期严格筛选客户，严进宽出，欧亚系，大陆法系特色，eg.中国，日本，香港，新加坡，欧洲。
门槛低，风控低，就只有你居住国的银行，因为即使风控了，你也可以线下处理。
wise总部在英国，属于英美...
养成良好习惯，正确账户安排分类：什么是高质量的账户？
Posted on March 16th, 2024
调整好你对一个账户的期望很重要，期望错配，你就会失望。
每件东西都有它的合适的对待位置，合适的使用方法，错配会达不到期望，会有不愉快的事情发生。
我把账号分类成4个群组，珍惜程度往下递减。除了群组1和群组3A，其他都不建议放太多钱：
1.高利低害，安心放心，可以信赖，懂中国人的使用习惯的，大本营账户(特征：打开门让你真实资料合法注册的，诚心诚意不是割韭菜的，风控低的，费率低的，可信赖不操心的，放心可以放很多钱进去的)
2.高利高害，需要担心，不懂中国人的使用习惯，多事的(有独特性，难以取代的功能，...
养成良好习惯，降低风控损失：绑卡可以，绑银行账户不行！
Posted on March 16th, 2024
对于风控高的平台，什么是风险高的平台？一言不合就翻脸封号，随时翻脸封号，按心情翻脸封号的平台，比如paypel，wise，诚心诚意地绑定银行账户，就是诚心诚意地送死！你的诚心诚意对它们来说不值钱，真心撞南墙。
对于这种高风险平台，我们不需要诚心诚意，就像对付渣女那样，跟它玩套路！
绑卡可以，绑银行账户不行！
因为：
卡片可以变，银行账户不可变，比如iban，一旦分配给你，就几乎很难改变，即使你找客服改，客服也不会理你。
但卡片是可变的，虚拟卡可以随时撕随时开，实体卡也是，大不了给你重新寄新卡。例...
wise菲律宾区可以申请wise debit card了
Posted on March 15th, 2024
Wise Account in the Philippines | Wise Help Centre
因为，wise的法人换了：
如果您有个人 Wise 账户并且您的注册地址位于菲律宾，则您的客户协议现在将由 Wise Pilipinas, Inc.（而不是 Wise Payments Ltd）签署。
多一个选择，但。。。
菲律宾需要地址证明，不给地址证明，就不能申请卡片，给你一个较低的交易限额：
*如果您想每月收到最多 400,000 PHP，则需要提供地址证明。否则，通过身份证件验证，...
wise的帐户验证 ✅：简易指南 (2024)
Posted on March 14th, 2024
明智的帐户验证 ✅：简易指南 (2024)
Wise Account Verification ✅: Easy Guide (2024)
https://www.youtube.com/watch?v=5RvbhBFDVgk&ab_channel=Wise
为什么验证如此重要？ 在安全问题至关重要的过程中，进行验证是必不可少的。你可能需要在医疗机构、政府实体和金融机构等各种场所进行验证。说到金融机构，当你开设银行账户时，你通常需要向银行提供身份证明。Wise（一家拥有全球超过1600万客户的公司）...
loqbox,pave,bits各在每月的哪一天报告CRA？
Posted on March 13th, 2024
客服声称TU声称的报告时间loqbox在每个月的末尾，我们会报告上个月的所有活动数据。所以，例如，如果在一月份收取了一笔付款，那么它将在二月底被报告。
eg.整个1月的info，2月底被报告3月20日
月中pave我们在每个月的19号发送的报告涵盖了整个上个月的情况。所以，我们将在3月19日发送的报告将涵盖2月1日至2月29日的期间。
eg.3月19日报告整个2月的情况3月18日
月中bits我们通常在下个月的第一周开始为一个月的付款出具报告，这可能会有些许变动。
eg.整个3月的付款，4月的第一周...
esim转实体sim
Posted on March 13th, 2024
Rinku Matta, [2024/3/13 7:57]
https://sparktour.me/2022/11/20/configure-esim-me-card-with-pc-sc-reader/
Rinku Matta, [2024/3/13 7:58]
https://www.taobao.com/list/item/wap/745387700769.htm
Rinku Matta, [2024/3/13 8:03]
https://iecho.cc/2023/10/20/Co...
ifast global bank也有风控
Posted on March 12th, 2024
虚 居民, [2024/3/12 17:56]
看来ifast也是有风控
虚 居民, [2024/3/12 17:57]
才不到6k就要这个
Rinku Matta, [2024/3/12 18:05]
钱从哪里转入的？
虚 居民, [2024/3/12 18:09]
wise
虚 居民, [2024/3/12 18:10]
太难了
虚 居民, [2024/3/12 18:10]
这得搬到啥时是个头啊
虚 居民, [2024/3/12 18:10]
消费又消费不了那么多
g, [202...
getbits在每月的哪一天报告cra？
Posted on March 12th, 2024
Getbits在每月的哪一天向CRA报告？
On which day of the month does Getbits report to the CRA?
感谢您联系我们！
我们通常在下个月的第一周开始为一个月的付款出具报告，这可能会有些许变动。
报告中的信息通常会在此后的1-2周内更新到您的档案中，所以通常在月中，这些信息就会变得可用，尽管这取决于您在哪里查看您的信用评分和档案。
如果有任何其他我们可能能够提供帮助的事情，请随时告诉我们。
祝您有美好的一天。
最好的祝愿，
V...
K线图怎么看，有什么意义？ 学习K线是股市最基本的基础，也是股市最复杂理论，学会容易，学精难，今天我们就来简单的了解一下各个K线的简单含义，首先看汇... - 雪球
Posted on March 9th, 2024
剪藏来源: K线图怎么看，有什么意义？ 学习K线是股市最基本的基础，也是股市最复杂理论，学会容易，学精难，今天我们就来简单的了解一下各个K线的简单含义，首先看汇... - 雪球
K线图怎么看，有什么意义？学习K线是股市最基本的基础，也是股市最复杂理论，学会容易，学精难，今天我们就来简单的了解一下各个K线的简单含义，首先看汇总：
K线其实就是一张股市战争图，K线的背后反应的是投资者的心理变化，先学会看懂K线，至于能不能运用好，还要看悟性。
我们将上涨、下跌以红、黑两种颜色表之，如易经太极图，即黑白两色...
loqbox在每月的哪一天报告cra？
Posted on March 9th, 2024
loqbox在每月的哪一天报告cra？
On which day of the month does LOQBOX report to CRA?
==
感谢您的联系，很高兴收到您的消息。
我们完全理解，向信用参考机构（CRAs）报告贷款数据的过程可能会有些复杂。但是别担心，我非常愿意解释这个过程是如何运作的！
当涉及到向三大主要的CRAs（Experian，Equifax和TransUnion）报告您的贷款数据时，一开始总是会有些许延迟。这通常是怎么进行的：
在每个月的末尾，我们会报告上个月...
wise不要添加“自己的银行账号作为收款人”，因为。。。
Posted on March 9th, 2024
你以为把自己的银行账户在wise里添加成"自己的银行账号作为收款人"很方便，下次给自己转钱可以一键选择，不用重复输入账号
但你知道吗？
那会成为review你和拉黑你的资料
wise和你翻脸，封你号后，会一并把你的"自己的银行账号作为收款人"一并封了，就是你自己的银行账户，会被wise拉黑，变成"不接受的收款人"，连wise上面其他的用户，都无法再使用wise，往你"自己的银行账号作为收款人"的银行账户发钱了。
即使你在封号前，把之前添加过的"自己的银行账号作为收款人"账户删除了，它依然会留有记录，...
炒币术语
Posted on March 9th, 2024
来源seq类别keyworddescription16保证金保证金是指期货交易者按照规定标准交纳的资金，用于结算和保证履约。17保证金初始保证金期货市场交易者在下单买卖期货合约时必须按规定存入其保证金账户的最低履约保证金。18保证金追加保证金当客户的必须保证金少于一定数量时，交易平台要求客户补足的部分叫追加保证金。233币圈币圈是什么意思？所谓的币圈，即数字货币玩家天然形成的圈子。币圈不大，但是人数也不算少，而且在人群中基本上属于小众异类，但林林总总算是一个圈子，赚钱的人不多，形形色色的赚钱方式也都...
wirex 荷兰区不提供iban（2024年2月28日）
Posted on February 28th, 2024
没有iban的欧元区，待遇和港区一样，港区一样有实体卡
2024年2月28日问客服，客服回复：
Thank you for contacting Wirex Support!
We apologize for any inconvenience caused. Due to an unusually large volume of requests, our response time was disrupted. Please accept our deepest apologies.
...
避雷：paytend吞了14万欧元
Posted on February 27th, 2024
我刚看币圈群有人被 paytend 吃了 14 万欧
风控那种吗
直接内部合规原因，把号都杀了
钱拿不出来了
15：28SKY BOT
国内卡走境外卡组织刷国内吗
15：28
Northern wolf 六个号
15：28SKY BOT
Northern wolf
直接内部合规原因，把...
"都，"6 个号"
15：28
15：28
Northern wolf 估计是 p2p 了
15：28SKY BOT
送钱
15：28
pay tend 我怎么记得不需要实名
15：28
好像有人微信卖代...
Monzo如何报告你的信用
Posted on February 27th, 2024
https://monzo.com/blog/monzo-reports-to-all-credit-reference-agencies-cras-equifax-experian-transunion#article
省流版：
monzo会报告3家cra
有些人说开了monzo存钱和消费，monzo就会帮你养信用，很误导
没有借和还的动作，monzo不会持续帮你报告信用。
最起码要开通overdraft或者flex，即使是0% utilisation，也会被每月向CRA报告。
即使只开c...
成功脱欧后，英国又能“自由”地为毒贩、恐怖分子洗钱了|界面新闻 · JMedia
Posted on February 26th, 2024
剪藏来源: 成功脱欧后，英国又能"自由"地为毒贩、恐怖分子洗钱了|界面新闻 · JMedia
成功脱欧后，英国又能"自由"地为毒贩、恐怖分子洗钱了英国为了一己私利，纵容洗钱，实际上是帮助犯罪。
正解局 · 2021年01月04日 14:34浏览 8.6w
文｜正解局
新年伊始，过渡期结束，英国终于成功脱欧。
英国首相约翰逊称"这将是英国历史的新起点"，英国"掌握着自由"。
脱欧后，英国又可以"自由"洗钱了。
01、全球洗钱中心学生涉嫌洗钱，在英国并非新鲜事。
某反金融诈骗组织对2000...
你需要为你的信用档案思考的人设
Posted on February 26th, 2024
图片太小的话请右键"在新标签打开图片"Name
Date of birth
Phone numberResidential status
Address
Years at address(2年或者以下会要你填Previous address)Employment Status
Job Title
Company Name
Industry
Annual Income(before tax)
Additional household income(before tax)
Mont...
为什么wise不接受与quppy资金来往，却还没有封你的账号？
Posted on February 26th, 2024
先看看wise对quppy的态度：
感謝您回覆我們。
如我們上一封電子郵件中所述。
我們不支援發送款項到加密貨幣平台，例如 Quppy。
但是，您可以從一個處理 Bitcoin 或其他加密貨幣的平臺將款項發送到您的 Wise 帳戶－只要該平台在歐盟或英國 受到監管/管理即可。
並非所有企業都符合此特定要求。如果企業註冊了，則它並不自動意味著它在財務上受到了監管。
請在這裡查看於英國進行英國金融行為監管局臨時註冊的加密資產公司的示例。
如果您不確定您使用的平台是否在這些地區得到驗證，請在嘗試提款之前...
西方的银行风控
Posted on February 24th, 2024
西方的银行风控
西方政府才会跟你讲法治，讲疑罪从无
银行是盈利实体，对于风控，小客户疑罪从有，需要给监管机构制造我很严格执行监管要求，制造风控严厉的现象，以获得监管机构的信任，以获得更多的信任空间，从而方便帮助大客户主动洗钱。
不要再相信盈利机构会跟你讲法治精神了哦，盈利机构 盈利大于一切，对于给它赚不到钱，风险又高的客户，银行会毫不犹豫地踢掉。
大客户的盈利贡献，比小客户多得多了。
查iban和routing number
Posted on February 24th, 2024
iban:
https://www.ibancalculator.com/iban_validieren.html
Check Routing Numberhttps://www.usbanklocations.com/check-routing-number.php
Minfinity是个坑爹的电子钱包工具
Posted on February 21st, 2024
Minfinity是个坑爹的电子钱包工具，吓人的17.1%的转出手续费
https://www.youtube.com/watch?v=_E8NW19ancc&ab_channel=%E5%B8%81%E5%9C%88%E5%B0%8F%E6%9E%97%E5%AD%90
Minfinity apk，是个HTML5 app，app里面的内容是网页来的，网络不好你会看到浏览器那种打不开网页的报错
2024年2月21日注册并kyc
我是英国账户
kyc验证了7-8个小时
交护照，拍脸，不用地址证...
英国TU查不到信用报告
Posted on February 20th, 2024
问pave的客服，它这么回我：
I can see that the reason you weren’t able to connect this time was likely due to a mismatch of your personal details.
To get you up and running with tracking your score in the app, we’ll need to make sure all the information on you...
wise 1000英镑插爆汇丰UK
Posted on February 20th, 2024
wise也有不被待见的时刻
wise 1000英镑插爆汇丰UK
https://youtu.be/df-9ug5HwvE
hsbc风控太狂
1地关户全球关户
1千英镑from wise都会冻结银行账号
唔好以為銀碼細就無問題，洗黑錢通常都係銀碼細、交易頻繁。
HSBC premier account 有 global transfer function, 唔洗比 wire fee.
多謝拍片提醒，我試過幾次wise 過＄到revolt , 每次$1000英鎊冇問題～若果wise 轉到其他英國...
skrill韭菜钱包，由头到尾都想割韭菜收手续费，是体验最差的钱包
Posted on February 20th, 2024
https://www.youtube.com/watch?v=P9UlRWUhv5o&ab_channel=%E8%B5%B0%E8%B5%84%E4%B8%96%E7%95%8C%40616%E5%8F%B7
我开的是英国账户
卡片消费，FTF 最低4%
充值要手续费
转账要手续费，即使skrill与skrill之间互转
申请实体卡8.55英镑
没有个人iban，个人银行账户提供
需要把钱往skrill公户转账，再由skrill划拨到自己的skrill账户里
非英镑银行入金要手续费3.99%，...
注册不了getbits，是地址的问题
Posted on February 19th, 2024
换个地址就没事了
不能注册的地址：
Flat 42
XXXXXXX
RXXXXX Street
LONDON
NW1 XXX
可以注册的地址：
30 XXXXXXXX Road
LONDON
E14 XXX
短信转发器 SmsForwarder - 转发短信至钉钉、企业微信、飞书、Telegram、Webhook、Server酱等[Android] - 小众软件
Posted on February 19th, 2024
剪藏来源: 短信转发器 SmsForwarder - 转发短信至钉钉、企业微信、飞书、Telegram、Webhook、Server酱等[Android] - 小众软件
玩离岸银行养卡必须要用到它
现在闲鱼的小米4，一台才30元，sim卡槽不够就买多几台开这个app，不用折腾猫池，而且猫池的兼容性比手机差，有些手机卡会不支持。
最新3.3已经开始支持giffgaff定时自动发短信保号短信转发器 SmsForwarder它在 GitHub 开源（在 Gitee 的镜像），可以转发的途径有：
钉钉机器人...
马来西亚wise有什么好？
Posted on February 19th, 2024
Rinku Matta, [2024/2/18 21:22]
通过tng使用国卡入金，手续费1%
其实即使不是马来西亚wise，用马币作为source currency，也可以通过tng使用国卡入金
金融监管，除了监管客户，也监管金融机构的，大家都要合规
Posted on February 19th, 2024
Rinku Matta, [2024/2/19 2:14]
交易所也是要受监管的
不受监管没节操起来，你也没它办法
比如JPEX，提币手续费999U，抢钱啊这是
Rinku Matta, [2024/2/19 2:14]
拿你的钱跑路
英国信用分
Posted on February 19th, 2024
85.60×53.98卡粉订阅/提醒
85.60×53.98卡粉订阅/提醒
英国信用分和信用报告查询 #英国 #信用分 👉🏿CheckMyFile 提供详细英国信用报告查询，£14.99/月可试用一个月后[取消订阅]，申请过 Monzo 超过3个月的可以试试 • CheckMyFile查询的信用分是网站自己计算的并不准确，但是他家的详细记录还可以 • CheckMyFile的记录真的非常详细，推荐 👉🏿更多英国信用查询方式： 本文已更新至👇🏿https://t.me/DocOfCard/1444...
即使ocbc sg你错失了卡片，你也不用伤心
Posted on February 19th, 2024
因为：
1.FTF 3%
2.ATM海外提款手续费一笔5 SGD，再额外FTF 3%。
用ocbc sg存钱是可以的，刷它的卡片，还是别了。
https://shuzijumin.com/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&ptid=469&pid=17561
https://orbitmoonalpha.com/ocbc%E9%93%B6%E8%A1%8C%E8%B4%A6%E6%88%B7360%E6%97%A0%E5%8D%A1%E7%9A%84%E6...
小刘搬家2(省流版直接看红字)
Posted on February 19th, 2024
想问下 revolut，卡片可不可以用和居住地址不一样的地址收？
1:07
我的那个小留搬家了
1:07
不能再帮我收信
1:07
Northernwolf 快进到 rev 封号
1:10
那个地址帮我收了信 1 个月
在考虑继续用那个地址累积信用,还是及时改用新地址
1:11SKY BOT 换
1:38
1:38
好，那就换吧
1:38
旧地址应该挺干净的，可惜了
1:39
别这样
坚挺个半年等我开了 rev 再搬多好
1:39
这种非职业代收信小刘，是不是帮我收了几封银行信，就怂了?
64 2:...
开离岸户口的无聊行为
Posted on February 19th, 2024
群友最喜欢的事情：
付电报费把国内的钱转国外去，然后吃一堆汇差换成各种外币存在国外的银行，最后付着 FTF 在国内消费 / 取款
小刘搬家(省流版直接看红字)
Posted on February 19th, 2024
想问下 revolut,卡片可不可以用和居住地址不一样的地址收?
1:07
我的那个小留搬家了
1:07
不能再帮我收信
1:07
Northernwolf 快进到 rev 封号
1:10
那个地址帮我收了信 1 个月
1:11
在考虑继续用那个地址累积信用,还是及时改用新地址 SKY BOT 换
1:38
好,那就换吧
1:38
旧地址应该挺干净的,可惜了
1:39
坚挺个半年等我开了 rev 再搬多好
1:39
除非你不要实体卡，否则第一张卡，最好不要改地址，和居住地址一样比较好
高街都需要...
Revolut EU/UK介绍
Posted on February 19th, 2024
Revolut EU/UK介绍
#Revolut #金属卡
成功：[DP (https://t.me/c/1205559267/1547289)][DP2 (https://t.me/c/1205559267/1774382)]
失败：[DP (https://t.me/c/1205559267/1549292)]
🆕8/10/22更新：法国帐户现在提供法国IBAN[DP (https://t.me/c/1205559267/2875132)]
🆕4/25/22更新：UK现在要求BRP/DL...
其实开那么多银行账户是为了干嘛的？
Posted on February 19th, 2024
Rinku Matta, [2024/2/19 2:57]
其实开那么多银行账户是为了干嘛的？
一直在开户，一直在关户，开完之后又不知道拿来干嘛？
有点累，有点挫败
有被关户的，有被拒绝开户的
其实大家开那么多户干嘛？
开外面的信用卡，返现那么低，又要把钱汇出去还信用卡款，有汇损，那点返现还不够抵消汇损。
信用卡风控，又要打长途过去交涉，讲英语核实身份解封。
搞得那么麻烦，又关户，又讲英语，又核实身份，又提交各种证明材料。其实到底在干嘛这是。
开一个两个可以理解，用来存点钱，毕竟英国的利率挺高，用...
Revolut US帐户介绍
Posted on February 19th, 2024
Revolut US帐户介绍
#RevolutUS #金属卡
成功(B1B2, DP) (https://t.me/c/1205559267/1879397)
🆕12/3更新： (https://t.me/DocOfCard/1711)推出24K镀金的金属卡 (https://t.me/DocOfCard/1711)
👉🏿 Revolut 💰 主要用于各种货币间转换和国际转账，充值方式包括ACH、direct debit、debit、prepaid debit、Apple Pay、PayPa...
无卡不欢博客博主做的checkbin网站
Posted on February 16th, 2024
无卡不欢博客博主做的checkbin网站
https://checkbin.net/
这个网站有些资讯是错的，比如skrill的卡片资料，CURRENCY应该是EUR，不是GBP：
什么情况下需要申请英国UTR税号？ - 离岸快车
Posted on February 14th, 2024
什么情况下需要申请英国UTR税号？
2023-08-02 17:52
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1 个...
因為玩增值提款比人當洗黑錢封左
Posted on February 13th, 2024
不過以前搵wirex 既資料時 見人分享過因為玩增值提款比人當洗黑錢封左 一直都搵唔到人解決。 出金又慢 一個月$2300 要快就要買加密貨幣轉去其他平台 最令人唔放心始終係驚比人封 同埋其實佢個x account既介紹基本上係無講啲錢點投資 淨係講defi 淨係叫人擺錢落去就岩同賭大細一樣咁
wirex只有欧洲户口才有iban
加密货币和法币互转的安全方式（不会封自己的银行账户）
Posted on February 13th, 2024
加密货币和法币互转的安全方式（不会封自己的银行账户）
法币换u：
1.如果卖u的人，卖家用公户收我的钱，就是自己的个人账户向对方的公户付钱，跟对方买U。更安全的是双方都是境外银行账户交易
2.把钱转到交易所的公户，在交易所内买u
3.大陆线下c2c，现金交易
4.线下去香港或者国外的兑换店
u换法币：
1.通过交易所的公户出金，比如通过海妖的公户向自己的银行账户发钱。最完美是交易所提供个人名字的出金，比如大B网提供个人名字的iban给你用来往自己的银行账户出金。
2.用u卡消费，往u卡存u，刷u...
如何提升信用分数 - 美国信用卡指南
Posted on February 13th, 2024
剪藏来源: 如何提升信用分数 - 美国信用卡指南
如何提升信用分数physixfan 2015-01-192017-04-10 136 Comments
信用报告（Credit Report）、信用分数（FICO Credit Score）是能否申请到信用卡的决定因素。对于玩信用卡的人而言，关心一下自己的信用报告、信用分数是十分必须的。在《如何免费获得信用报告及分数》中我们已经介绍了免费获得信用分数的方法，如何提升信用分数呢？
首先我们要知道官方信用分数是如何构成的。这里以 Discov...
[银行卡] monzo只能同时激活一张实体卡
Posted on February 11th, 2024
monzo只能同时激活一张实体卡，如果你激活另一张，比如你开了plus，给你寄了张蓝色全息卡，你激活蓝色全息卡，红色热珊瑚卡就会被替换掉，变成失效状态。激活新卡，旧卡就会失效。热珊瑚卡和蓝色全息卡不能共存。
热珊瑚卡有5年有效期，蓝色全息卡只有3年。
如果你订阅了plus，可以继续保持使用红色热珊瑚卡，不去订购蓝色全息卡就可以。或者即使订阅了，也不要去激活它。
如果你激活了蓝色全息卡，而又取消plus订阅，蓝色全息卡可以继续使用，直到它过期，只是在功能上，蓝色全息卡就像普通热珊瑚卡那样，没有...
pave信用专家：英国的信用评分机构会怎样知道我是否改过地址，它怎么知道在新地址的是不是同一个人？
Posted on January 29th, 2024
英国的信用评分机构会怎样知道我是否改过地址，它怎么知道在新地址的是不是同一个人？
How do credit scoring agencies in the UK determine if I have changed my address, and how do they verify whether the same individual is residing at the new address?
===
It's Karter here from Pave - thanks for...
刷信用
Posted on January 27th, 2024
洛博罗 炸鸡, [2024/1/27 23:48]
https://buildmycreditscore.com/
洛博罗 炸鸡, [2024/1/27 23:48]
来好东东了
Rinku Matta, [2024/1/27 23:50]
这个和loqbox和getbits比有什么好
洛博罗 炸鸡, [2024/1/27 23:52]
多一个选择吧
洛博罗 炸鸡, [2024/1/27 23:52]
真特么贵啊
洛博罗 炸鸡, [2024/1/27 23:52]
不推荐
Slin Li...
小心cifas
Posted on January 27th, 2024
2024年1月27日20:17:31
受害者标记，13个月，在cifas成员机构填错资料就可以触发。有这个标记开户只能线下开，不能在网上开
欺诈标记，6年
wise和ofx都不是cifas成员，所以它们不会影响到cifas
Rinku Matta, [2024/1/27 0:14]
https://www.cifas.org.uk/dsar
Rinku Matta, [2024/1/27 0:14]
https://www.checkmyfile.com/jargon/cifas-fraud...
curve没人用，风控太高了，即使你有信用免kyc开的
Posted on January 27th, 2024
2024年1月27日20:17:35
Rinku Matta 为什么呢?
因为要你欧洲本地线下真实消费记录
22:01
哪怕最开始你找留学生帮你刷了几笔然后回国用,他们也会问你为什么不在欧洲了,然后 close
122:02
而且第一笔好像是必须要线下刷卡
22:03
也不是非要用它不可
Rinku Matta, [2024/2/23 21:08]
curve我永远的痛
Rinku Matta, [2024/2/23 21:08]
为什么？
Rinku Matta, [2024/2/23 ...
wirex有定期kyc。港区或许是个出路
Posted on January 27th, 2024
2024年1月27日20:17:42
wirex这个垃圾玩意儿，连定期审查都搞出来了，还把我的卡给锁了，啥都没干
https://wirexapp.com/help/article/supported-countries-1189
在里面可以看到，港区和英国和欧洲一样，都是全功能的
https://wirexapp.com/help/article/how-to-withdraw-cash-from-your-wirex-account-1256
但英国和欧洲更进一步
英国有sort+accou...
wise的可接受使用政策
Posted on August 18th, 2023
https://wise.com/gb/legal/acceptable-use-policy-eea
https://wise.com/help/articles/2932118/incompatible-accounts-and-payments?origin=search-incompatible
受fca监管的加密货币公司列表：
https://register.fca.org.uk/s/search?predefined=CA
https://www.fca.org.uk/firms/...
